超过5万元人民币
个人账户若是收款超过5万元人民币时就会被监控。如果超过20万元人民币时反洗钱系统会自动检测到数据。就目前来看，银行等金融机构对于大额支付和可疑交易会实施监控，并且，对于大额交易和可疑交易履行报告义务，一旦发现问题，就会马上向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十九条
被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。
人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理。
个人大额资金跨行转账如何办理:
1、如果是通过柜台转帐，一般是要求本人携身份证到场办理；
2、如果是转帐，需要求本人携身份证并提前一天预约银行准备现金；
3、如果是网上银行，只要开通网上银行时选择的日交易限额足够大，转多少都可以。
温馨提示：答案为网友推荐，仅供参考
个人账户流水过大,被查!2025年,个人账户进账多少,会被关注?
境内账户转账方面：年度累计超过50万元，容易被重点关注；个人银行卡境内转账单日超50万元，也将纳入重点检测范围。这主要是为了防范利用个人账户进行资金转移、非法集资等违法犯罪行为，通过监控大额转账，可以及时发现异常资金流动。向境外汇款方面：单笔或者年累计超过20万，就算操作不是非法的，也容易被重点关注；个人境外转账
个人银行卡流水过大会被银行查吗?
会被调查。正常情况下，个人账户的金额银行是不会查询的，但是如果有以下几种情况，会被银行方面监管：1.单笔存取金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元。2.资金账户不明原因地频繁出现现金收付，收付金额低于但接近大额现金交易报告限额。3.短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出的资金...
银行账户一个月流水超10万会被监控吗
银行账户一个月流水超10万不一定会被监控。银行对于账户流水的监控是多维度的，并非单纯依据金额。首先，银行会综合考虑客户的身份、账户性质、交易频率、交易类型等因素。如果是普通的个人储蓄账户，偶尔一个月流水超10万，可能不会立刻触发监控。但要是频繁出现大额资金流动，或者交易行为异常，比如短期内...
个人银行卡流水过大会被银行查吗?
个人银行卡流水过大会被银行调查。在正常情况下，银行并不会对个人账户的金额进行主动查询，但是，如果个人银行卡流水过大，特别是出现以下几种情况时，银行会进行监管和调查：大额交易：单笔存取金额超过限额：如果单笔存取金额超过5万元，银行会将其视为大额交易并进行关注。累计交易金额超限：在10天内，...
个人银行流水多少钱会监控,一个月30万流水会被监控吗
个人银行流水达到一定金额会被监控，一个月30万流水很可能会被监控。一、银行对个人账户的监控 银行为了保障金融系统的安全和稳定，会对个人账户进行一定程度的监控。这种监控是得到国家相关管理机构的授权的，主要用于反洗钱、打击金融犯罪活动等目的。通过监控，银行可以及时发现异常交易行为，防止不法分子...
每月流水多少会触发银行监控
一般来说，个人账户单月流水超过50万，或者短期内频繁进出账（比如一周内转账超过20万），银行系统就会自动触发监控。不过具体金额还要看地区和银行政策，有些地方可能30万就会关注。解释下原因：银行主要看资金流动是否异常，比如平时每月就几千块流水，突然一个月进来50万又马上转走，这种明显不正常。另外...
个人银行卡流水达到多少会被银行和税务监管?
个人银行卡流水达到当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）就会被银行和税务监管关注，但具体监管措施和阈值因情况而异。一、银行机构的监测情况 大额交易监测：银行等金融机构会对个人银行账户进行日常监测。一般来说，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）就会被监控。当交易金额超过20...
个人银行流水多少钱会监控,一个月30万流水会被监控吗
个人银行流水达到一定程度确实会被监控，一个月30万流水有可能会被监控。一、银行对个人流水的监控 银行在日常运营中，为了保障金融安全、防范洗钱等违法犯罪活动，会对储户的账户交易进行监控。这种监控是得到国家相关管理机构授权的，属于正常工作需要。当个人存取款业务单笔超过一定金额（如20万元）时，就会...
个人银行卡有流水多少才被监管
个人银行卡流水达到以下标准会被监管：大额现金交易：当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金支取、汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支会被重点监管。外币等值1万美元以上的现金交易同样适用此标准。大额转账交易：公司账户之间转账超过200万元人民币会被监管。个人账户方面，境内转账超过50...
个人银行卡有流水多少才被监管
个人银行卡出现以下流水情况会被监管：1. 单笔或单日累计现金存取超5万元；2. 境内转账单日超50万元；3. 境外转账金额达20万元以上。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，除了上述提到的特定金额流水情况外，若出现一些可疑交易行为，也会被监管。比如资金快进快出，这种情况可能意味着资金在...
境内账户转账方面：年度累计超过50万元，容易被重点关注；个人银行卡境内转账单日超50万元，也将纳入重点检测范围。这主要是为了防范利用个人账户进行资金转移、非法集资等违法犯罪行为，通过监控大额转账，可以及时发现异常资金流动。向境外汇款方面：单笔或者年累计超过20万，就算操作不是非法的，也容易被重点关注；个人境外转账
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